落合和雄税理士事務所

この方針は、金融商品の販売等に関する法律第９条に基づき策定したものです。

１．お客様の経営内容や収入状況等実情に応じた保険指導を行います。

• お客様の会計情報に基づき、適正な保障額（または補償額）を算定のうえお客様に最もふさわしいと思われる保険指導を行います。未成年者の方、特に15歳未満の方を被保険者とする場合には、適正な保障額が設定されるよう適切な保険指導を行います。
• また、金利、為替などの変動により元本割れが生じるリスクがある商品（変額保険、個人変額年金保険など）は、お客様の購入目的、投資経験、年齢、収入の状況などに十分留意し保険指導を行います。

２．お客様の立場に立った保険指導を行います。

• お客様と十分な打合せを行い、お客様のニーズに合致した保険指導を行います。
• 保険指導を行う場所・時間帯については、お客様のご都合に十分配慮します。

３．法令等を遵守した適正な保険指導を実践します。

• 法令等を遵守した保険指導を行います。
  このため職員の保険指導に関する法令遵守教育を実施します。
• 保険指導により知り得た事項について、お客様の承諾なしに、外部に提供することはいたしません。
• お客様本位でかつ高度な保険指導が実践できるよう、当事務所の研修制度に基づき、きめ細やかな教育・研修に努めます。